近日，昆明经开分局民警破获一起，利用银行卡协助犯罪分子实施电信诈骗的案子，涉案金额高达140万余元。

(资料图片仅供参考)

前不久，民警接到群众报警称，自己被别人以刷单兼职的方式，诈骗了6万多元人民币，接到报警后，民警根据资金流向，最后锁定了一名姓罗的女性犯罪嫌疑人。

民警对话嫌疑人：

“你取过钱或信用卡还过钱吗，知道是谁还的？”

“信用卡还钱吗，什么时候？”

“15号，信用卡还款。”  

民警初步了解到，这6万元人民币中，有16960元人民币涉诈资金流入了罗某的银行账户。

根据情报研判，民警最终在昆明宜良县，将犯罪嫌疑人罗某抓获。而到这里，事情并没有结束，民警顺藤摸瓜，最终发现罗某利用自己的银行卡，帮助犯罪嫌疑人转移涉诈资金，高达140余万元。

在巨额资金面前，罗某是如何实现这一操作，又充当着什么角色呢？

经开分局刑侦大队民警   罗一航：“她在这个环节中的作用，称之为卡农，把自己的银行卡号，提供给上游诈骗集团，诈骗集团在诈骗过程中把资金打入她的账号，再通过她这边手机银行的操作，把涉诈资金转移到其他人的账户。我们从银行了解到，单笔转账5万元以上金额，需要银行卡本人，通过人脸识别或短信验证的方式。”   

民警介绍，罗某的行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪，下一步将接受法律的制裁。

经开分局刑侦大队民警   罗一航：“我们认定在这个过程中，对诈骗犯罪进行帮助，现在已经采取刑事强制措施，下一步将面临有期徒刑以上的刑罚。”

据了解，嫌疑人罗某经营着自己的小店，为了实现资金周转，在朋友的介绍下，利用自己的银行卡，进行了所谓的“刷流水”操作。没想到一个个简单的手机操作，却把自己带进了犯罪的圈套中。民警提醒，不论出于何种原因，切勿将自己的身份证、银行卡交给他人。 

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昆明信息港整理编辑

来源：8099999街头巷尾、部分图自昆明反诈中心

编辑：李贵芳

审核：丛   林

终审：宋建波